Skatter for sm? virksomheder forklaret med enkle ord

12 tips til at navigere i januar-oms?tningsafgiftens perfekte storm

Skatter for sm? virksomheder gjort nemt

12 min l?ses

At beslutte sig for at starte en lille virksomhed kan v?re en skr?mmende opgave. Mange nye virksomhedsejere ved ikke, hvad de kan forvente, hvilket kan for?rsage en vis angst eller frygt. Virksomhedsejere skal holde trit med optegnelser og s?rge for, at deres skatter er registreret korrekt. Af disse og andre grunde finder mange nye sm? virksomhedsejere sig urolige over deres skatter.

Forst?elig. Men ikke uundg?eligt! Vi er her for at hj?lpe med at lette enhver angst eller frygt, n?r det kommer til at betale din skat som virksomhedsejer. Og vi er her for at fort?lle dig, at der er et v?ld af m?der at tage stress ud af s?sonen, fra erhvervslivet afskrivninger at blive organiseret i forvejen! Hvis du starter p? den rigtige m?de og registrerer dine udgifter, mens du g?r, kan du faktisk blive overrasket over, hvor meget du kan spare.

Hvilke faktorer bestemmer din skat?

Der er to hovedfaktorer, der bestemmer, hvor meget skat, den juridiske enhed, du v?lger at oprette din virksomhed under, og den stat, du driver din virksomhed i.

Juridisk enhed

N?r du opretter din virksomhed, er der fire hovedretlige enheder, du kan v?lge imellem. Dit valg vil p?virke, hvordan du betaler din skat, og hvilken skattesats du skal betale.

Enkeltmandsvirksomhed

Hvis du v?lger at drive din virksomhed som en enkeltmandsvirksomhed, vil din virksomhedsskat ikke v?re adskilt fra dine personlige skatter. Den interne indt?gtstjeneste (“IRS”) vil ikke anerkende din virksomhed som en separat juridisk enhed i skattem?ssig henseende. Der er et par skattefradrag, du kan drage fordel af som enkeltmandsvirksomhed, men da din virksomhed ikke er juridisk adskilt fra dig som privatperson, kan det v?re sv?rt at afg?re, om du er berettiget til visse skattefradrag. Af denne grund frar?des det, at du forts?tter din virksomhed som enkeltmandsvirksomhed p? l?ngere sigt. Du kan miste en masse opsparing hvert ?r med dine skatter.

Partnerskab

I lighed med enkeltmandsvirksomheden beskattes et interessentskabs indkomst ikke som erhvervsindkomst, men hver partner indberetter deres andel af virksomhedens indkomst som deres egne personlige selvangivelser. Hvis du har mere end ét medlem, anbefales det normalt af fagfolk, at du overvejer at registrere dig som en LLC eller inkorporere din virksomhed.

LLC

LLC er ofte den mest anbefalede til sm? virksomheder. Det er den perfekte blanding af et partnerskab og et selskab. Du kan v?lge, hvordan du vil beskattes. Du kan enten bruge LLC som en g? igennem enhed eller beskattes som et selskab. De fleste iv?rks?ttere vil beslutte at bruge LLC til at blive beskattet som en g? igennem enhed frem for et selskab, fordi du kan undg? dobbeltbeskatning.

Corporation

Selskaber f?r ofte den korte ende af stokken, n?r det kommer til skat som enkeltperson med en virksomhed. Hvis du ejer et selskab, skal du betale en selskabsskat af erhvervsindkomsten samt betale skat af din indkomst, du blev betalt af selskabet. Hvis din virksomhed stadig er relativt lille det meste af tiden, er det bedre at holde sig til LLC-muligheden i stedet for at inkorporere din virksomhed. Hvis du ikke er sikker p?, hvad der ville v?re bedst for din situation, kan du overveje at kontakte en virksomhed eller skatteekspert, f?r du tager springet til inkorporering.

Statsskatter

Den anden faktor, der vil have en stor indflydelse p? dine skatter, er din stats indkomstskattesatser og erhvervsskattelovgivning. Der er nogle stater, der er meget forretningsvenlig n?r det kommer til skatter og andre, der ?nsker at presse hver en krone, de kan, ud af din virksomhed.

Er egnet til forretningsfolk stater omfatter: Florida, Nevada, New Hampshire, Utah, Alaska og South Dakota. Nogle stater, du m?ske ?nsker at genoverveje, omfatter: Californien, Arizona, Louisiana, New York, New Jersey og Vermont.

Behandlingen af ??skatter og virksomheder varierer meget fra stat til stat. For eksempel har Nevada ikke en indkomstskat eller selskabsskat. Derudover har New Hampshire ingen moms. Hvis du ?nsker at ?bne en butiksfacade, der s?lger produkter, kan du overveje New Hampshire, fordi du ikke beh?ver at bekymre dig om at betale moms af noget som helst.

P? den anden side er der nogle stater, som du m?ske ?nsker at undg? at drive forretning i, hvis du kan. Californien og New York har nogle af de h?jeste skattesatser i USA, hvilket vil t?re p? en stor del af dit overskud. New Jersey har den h?jeste ejendomsskat i USA, hvilket g?r det til et sted at undg?, hvis du skal have en fysisk placering. New Jersey har ogs? den n?sth?jeste selskabsskat, s? det kan v?re en god ide at genoverveje den, hvis du overvejer at inkorporere din virksomhed.

Erhvervsskatter, du b?r v?re opm?rksom p?

Som virksomhedsejer vil dine skatter se anderledes ud end den gennemsnitlige person, der er ansat, der arbejder for en anden. En fordel ved at v?re ansat er, at du kan g? n?sten hele ?ret uden at bekymre dig om din skat. Du f?r din W-2 i posten fra dit job, og det er alt, hvad du beh?ver for at indsende dine f?derale skatter og statslige indkomstskatter. Men som virksomhedsejer er der nogle afgifter, som du vil v?re ansvarlig for nu. Disse skatter inkluderer:

Selvst?ndig besk?ftigelse skat

Som virksomhedsejer skal du stadig betale sundheds- og socialafgift af din indkomst. For f?derale skatter selvst?ndig besk?ftigelse skattesatsen er 15.3 % af din virksomheds nettoindkomst for ?ret. Du skal ogs? betale statens indkomstskat, men dette vil variere afh?ngigt af din stats indkomstskattesats.

L?nsumsafgift

Hvis du har ansatte, skal du s?rge for at tilbageholde f?deral indkomstskat, Medicare og social sikring ordentligt fra dine ansattes l?nsedler.

Punktafgift

Afh?ngigt af din virksomhed kan du skylde en punktafgift. Dette er en f?deral regeringsskat p? virksomheder, der fremstiller eller s?lger bestemte produkter. Det kan ogs? g?lde, hvis du bruger bestemt udstyr, faciliteter eller produkter.

Moms

Oms?tningsafgift er en statsskat, som enhver virksomhed kan blive n?dt til at betale, hvis de s?lger varer. Nogle stater vil stadig gerne beskatte dig, hvis du udf?rer tjenester. S?rg for at registrere din virksomhed for at sikre, at du betaler skat korrekt, og sl? din skattesats op, s? du ved, hvor meget du skal afs?tte for at betale din skat.

Ejendomsskat

Ejendomsskat er en anden statsskat, som du m?ske eller m?ske ikke skal betale afh?ngigt af, om du ejer en bygning, som du driver forretning fra, og hvilken stat du bor i. Ejendomsskatterne varierer meget p? tv?rs af USA, hvis du overvejer at k?be en erhvervsbyggeri, kan du med fordel tjekke statens ejendomsskat.

Fordele ved at betale skat som virksomhed

Selvom skatter virker som en smerte (som de normalt er), er der nogle fordele ved at v?re virksomhedsejer i stedet for en medarbejder. Dette kommer i form af udgifter og afskrivninger. Mens du har byrden med at spore alle disse udgifter og afskrivninger hvis du opretter et system, der fungerer godt og hj?lper dig med at holde dig organiseret, kan du opleve, at du rent faktisk nyder skat. N?, m?ske skulle vi ikke g? s? langt. Men du kan i det mindste g?re processen udholdelig!

Disse afskrivninger kan v?re en r?kke ting: Hvis du driver forretning over golf, t?ller det som en udgift! Hvis du tager alle dine medarbejdere med ud til frokost og betaler for deres m?ltider, er det en udgift. Hvis du bruger en del af dit hus til din virksomhed, kan det v?re en udgift. At holde trit med alle disse forskellige slags udgifter kan virkelig spare dig for mange penge, n?r det kommer tid til at betale skat.

Her er et meget simpelt eksempel for at vise dig, hvordan det at v?re virksomhedsejer kan spare dig penge.

I mods?tning til en medarbejder f?r virksomheder fordelen af ??at tr?kke deres udgifter fra, inden de bliver beskattet. Lad os f.eks. sige, at en medarbejder tjener 100 USD om dagen og beskattes med en sats p? 10 %, og at de gerne vil ud og spise med nogle medarbejdere ved frokosten. Den frokost koster dem $15. Disse medarbejdere selv diskutere arbejde, mens du er ude til frokost. S? efter skat har den ansatte 90 dollars til overs og bruger s? de 15 dollars til frokost. Nu st?r den medarbejder tilbage med $75.

Sig p? den anden side, at du er virksomhedsejeren. Du tjener $100 den dag og beskattes med en sats p? 10%. I beslutter jer for at g? til frokost med nogle af jeres medarbejdere, og I diskuterer arbejdet. Du bruger $15. N?, at $15 er en udgift! S? du ville tage dine $100 afskrive de $15, og du st?r tilbage med $85 og s? rammer skatterne. S? i stedet for at blive beskattet $10, beskattes du kun $8.50. S? du st?r tilbage med $76.5.

Selvom dette eksempel er en forenklet version, viser det styrken af ??udgifter og afskrivning af dem. Disse udgifter plejer at v?re h?jere end blot 15 USD, og ??skattesatserne plejer ikke at v?re s? h?je som 10 %, men vi ?nskede at holde regnestykket simpelt.

Konklusion

Disse tips er til at hj?lpe dig med at begynde at t?nke p?, hvordan du h?ndterer din skat som virksomhed, og til at blive orienteret med nogle grundl?ggende tips. S?g altid skat r?dgivning fra en skatteekspert hvis du har specifikke sp?rgsm?l om din virksomheds skatter og afgifter. I hvert fald ?nsker vi dig det bedste af din virksomhed, og opfordrer dig til ikke at v?re bange for at f? disse skatter gjort!

For at hj?lpe dig med skatter, kan 51视频 for handlende i USA, EU, Canada, Australien og New Zealand.

S?lg online

Med 51视频 Ecommerce kan du nemt s?lge hvor som helst, til hvem som helst - p? tv?rs af internettet og rundt om i verden.

Juli 2, 2021

Om forfatteren

Max har arbejdet i e-handelsindustrien i de sidste seks ?r med at hj?lpe brands med at etablere og ?ge niveauet for content marketing og SEO. P? trods af det har han erfaring med iv?rks?tteri. Han er sk?nlitter?r forfatter i sin fritid.