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G茅rer une entreprise prosp猫re, c'est comme planter un jardin : cela n茅cessite soins attentifs et une attention particuli猫re pour garantir que les racines des flux de tr茅sorerie restent solides, permettant 脿 l'entreprise de s'茅panouir et de prosp茅rer.

En fait, savoir comment g茅rer les flux de tr茅sorerie d鈥檜ne entreprise peut faire la r茅ussite ou l鈥櫭ヽhec. Allons-y !

Qu鈥檈st-ce que la gestion des flux de tr茅sorerie ?

Avant d鈥檃ller plus loin, examinons ce que signifie le flux de tr茅sorerie.

En termes simples, la gestion des flux de tr茅sorerie consiste 脿 surveiller, suivre et optimiser les entr茅es et sorties d鈥檃rgent dans l鈥檈nsemble de l鈥檈ntreprise. L'objectif est de pr茅voir les fonds n茅cessaires pour couvrir les d茅penses telles que les factures, les dettes, la masse salariale, etc.

Les cat茅gories de gestion des flux de tr茅sorerie

Les rentr茅es de fonds signifient que l鈥檃rgent entre dans l鈥檈ntreprise sous forme de ventes, d鈥檌nt茅r锚ts gagn茅s, etc. Les sorties de fonds sont l鈥檃rgent qui sort de l鈥檈ntreprise pour financer ses d茅penses.

Quelques cat茅gories sont utilis茅es pour classer les op茅rations de tr茅sorerie dans l鈥檈nsemble de l鈥檈ntreprise :

Flux de tr茅sorerie li茅s aux activit茅s d'exploitation

Les flux de tr茅sorerie li茅s 脿 l鈥檈xploitation d茅signent essentiellement l鈥檃rgent circulant dans le cadre des op茅rations commerciales r茅guli猫res. Cela comprend les entr茅es de liquidit茅s provenant des revenus des ventes et les co没ts sortants pour la production, l鈥檃pprovisionnement, etc.

Flux de tr茅sorerie li茅s aux activit茅s d'investissement

Ces liquidit茅s sont g茅n茅r茅es ou d茅pens茅es dans le cadre d鈥檃ctivit茅s d鈥檌nvestissement. Cela peut impliquer des sorties de capitaux telles que l鈥檃chat de titres, de propri茅t茅s ou d鈥檈ntreprises. Les entr茅es de capitaux peuvent provenir de la vente d鈥檃utres soci茅t茅s ou de titres.

Flux de tr茅sorerie li茅s au financement

Les flux de tr茅sorerie de financement repr茅sentent les fonds qu'une entreprise l猫ve et rembourse aux investisseurs sur une p茅riode donn茅e.

Comment g茅rer les flux de tr茅sorerie

Les propri茅taires d鈥檈ntreprise doivent apprendre 脿 g茅rer leurs flux de tr茅sorerie le plus t么t possible dans leur parcours. La meilleure fa莽on de d茅marrer le processus consiste 脿 utiliser des 茅tats de flux de tr茅sorerie.

Un tableau des flux de tr茅sorerie enregistre les entr茅es et sorties de tr茅sorerie de l鈥檈ntreprise au cours d鈥檜ne p茅riode sp茅cifique. Cela peut 锚tre une semaine, un mois, une ann茅e ou une autre p茅riode personnalis茅e. Les propri茅taires peuvent surveiller efficacement les flux de tr茅sorerie de leur entreprise en suivant n'importe quelle p茅riode souhait茅e.

Le suivi des p茅riodes correct peut d茅pendre de la taille et du fonctionnement de l鈥檈ntreprise en question. De nombreuses entreprises suivent leur tr茅sorerie de semaine en semaine, mais d'autres petites entreprises n'auront peut-锚tre besoin de le faire que tous les mois.

Avec les petites entreprises, il peut souvent 锚tre difficile de suivre et de pr茅voir un avenir trop lointain. Une bonne r猫gle de base est de planifier 6-8 semaines 脿 l'avance.

脡tapes pour d茅marrer la gestion des flux de tr茅sorerie

Examinons maintenant quelques strat茅gies efficaces de gestion des flux de tr茅sorerie pour les propri茅taires d鈥檈ntreprise.

D茅penses pr茅vues

La pr茅vision des d茅penses et des obligations financi猫res est la premi猫re 茅tape vers la ma卯trise de la gestion de la tr茅sorerie. Enregistrez tout ce que l鈥檈ntreprise doit payer, notamment :

• Louer
• Paie
• Abonnement Pro
• Remboursements de pr锚ts
• Co没ts de production
• Tout ce qui nuit au r茅sultat net.

Incluez toutes les d茅penses professionnelles pr茅vues pour les semaines 脿 venir. Se souvenir de chaque d茅tail de m茅moire peut 锚tre difficile, alors pensez 脿 examiner les relev茅s bancaires ou les factures pour garantir une couverture compl猫te.

B茅n茅fices pr茅vus

La prochaine 茅tape consiste 脿 pr茅dire les revenus et les b茅n茅fices entrants. Tenez compte de l鈥檃fflux de revenus hebdomadaire. Les gains peuvent varier chaque semaine, alors visez autant de pr茅cision que possible. Les pr茅visions deviendront plus g茅rables 脿 mesure que l鈥檈ntreprise continuera 脿 fonctionner au fil du temps.

Il y a plusieurs facteurs 脿 prendre en compte lors de la comptabilisation des revenus 脿 venir.

Tout d鈥檃bord, consid茅rez tout revenu garanti, tel que les abonnements ou les contrats de service. Ce seront les plus faciles 脿 pr茅voir 脿 l鈥檃vance.

Ensuite, essayez de pr茅voir les ventes futures de nouveaux clients ou clients. Ce sera plus difficile, mais les donn茅es pass茅es peuvent 锚tre examin茅es pour g茅n茅rer une estimation. Si des donn茅es sont disponibles pour l鈥檃nn茅e pr茅c茅dente, v茅rifiez 脿 quoi ressemblait la p茅riode de l鈥檃nn茅e pr茅c茅dente pour obtenir une estimation.

Conseil professionnel: Si vous vendez en ligne avec 51视频, vous pouvez utiliser le Rapports tableau de bord pour v茅rifier vos donn茅es et tendances de ventes pr茅c茅dentes afin de faire une pr茅diction encore plus pr茅cise.

Assurez-vous 茅galement de tenir compte de la saisonnalit茅. Si des vacances ou des promotions sont 脿 venir, celles-ci pourraient avoir un impact positif ou n茅gatif sur les revenus, selon le secteur.

脡quilibrer les pr茅visions de revenus et de d茅penses

L鈥櫭﹖ape suivante consiste 脿 茅quilibrer les deux pr茅visions distinctes pour comprendre la tr茅sorerie restante de l鈥檈ntreprise. Le calcul de base pour cela consiste 脿 soustraire l鈥檃rgent sortant de l鈥檃rgent entrant. Faire cela pendant un mois indiquera 脿 l鈥檈ntreprise sa situation financi猫re pour la fin du mois.

En comprenant cela, l鈥檈ntreprise peut prendre des d茅cisions 茅clair茅es et utiliser efficacement les liquidit茅s restantes. C'est le point de d茅part de la gestion de leurs finances alors qu'ils entament un nouveau mois.

Au d茅but, cela peut 锚tre un peu complexe ou fastidieux, mais 脿 mesure que cela deviendra une pratique r茅guli猫re, cela deviendra beaucoup plus g茅rable. Vous pouvez trouver une vari茅t茅 de  en ligne pour d茅marrer votre entreprise, ainsi qu'un logiciel sp茅cialis茅 de gestion des flux de tr茅sorerie.

Techniques de gestion des flux de tr茅sorerie pour r茅ussir

Maintenant que nous avons couvert les bases g茅n茅rales de la gestion des flux de tr茅sorerie, examinons quelques moyens de l'am茅liorer.

Suivez les KPI financiers de votre entreprise

La premi猫re 茅tape pour g茅rer efficacement les flux de tr茅sorerie consiste 脿 suivre et 脿 comprendre les KPI (indicateurs de performance cl茅s) financiers de votre entreprise. Ces mesures peuvent vous aider 脿 茅valuer la sant茅 globale de votre entreprise.

Quelques exemples incluent les revenus, la marge b茅n茅ficiaire et les d茅penses. En surveillant r茅guli猫rement ces KPI, vous pouvez identifier rapidement tout probl猫me potentiel avec votre tr茅sorerie.

Par exemple, si vos b茅n茅fices diminuent alors que vos d茅penses augmentent, cela pourrait indiquer que vous devez apporter des changements pour am茅liorer votre tr茅sorerie.

Si vous vendez en ligne avec 51视频, vous pouvez suivre certains des KPI financiers de votre entreprise avec le 颈苍迟茅驳谤茅 Rapports. Cet outil vous permet de visualiser et d'analyser votre en temps r茅el ventes, b茅n茅fices, d茅penses et autres mesures vitales.

La section Comptabilit茅 des Rapports est particuli猫rement utile pour la gestion des flux de tr茅sorerie, car elle vous permet de rester inform茅 de vos flux financiers. Il fournit des informations pr茅cieuses sur les revenus, les d茅penses, la valeur moyenne des commandes et les revenus moyens par client et visiteur de votre magasin.

En savoir plus: KPI commerciaux essentiels pour les boutiques en ligne et comment les suivre comme un pro

En plus du suivi des KPI financiers, il est 茅galement important d'examiner r茅guli猫rement vos 茅tats financiers, tels que les bilans, les comptes de r茅sultat et les tableaux de flux de tr茅sorerie. Ces documents fournissent un aper莽u d茅taill茅 des finances de votre entreprise et peuvent vous aider 脿 identifier les domaines qui pourraient n茅cessiter des am茅liorations.

Consolider et contr么ler l'inventaire

Un stock stagnant ou sous-performant peut 锚tre un moyen rapide de drainer les flux de tr茅sorerie d鈥檜ne entreprise.

Assurez-vous d'effectuer r茅guli猫rement 茅valuations des stocks pour examiner l'offre et la demande, quels produits ne se vendent pas et lesquels le sont. Cela permettra 脿 l'entreprise de supprimer les stocks de produits qui ne contribuent pas au flux de tr茅sorerie et de stocker davantage de produits qui le sont. Cela peut aider 脿 r茅duire les co没ts de production de stocks sous-performants, ainsi que les co没ts de stockage associ茅s.

Un autre KPI important 脿 suivre est votre taux de rotation des stocks. Il mesure la rapidit茅 avec laquelle vous vendez votre inventaire et peut vous donner un aper莽u de l'efficacit茅 de votre gestion des stocks. Un taux de rotation des stocks 茅lev茅 signifie que vous g茅rez et vendez efficacement vos produits, ce qui peut avoir un impact positif sur votre flux de tr茅sorerie.

N茅gocier avec les fournisseurs

R茅duire les co没ts des fournisseurs et de fabrication peut 锚tre un moyen simple de conserver plus de liquidit茅s dans l鈥檈ntreprise. Une partie essentielle consiste 脿 apprendre 脿 n茅gocier correctement avec les fournisseurs pour parvenir 脿 l鈥檃rrangement le meilleur mais le plus harmonieux.

Cela peut 锚tre difficile pour les entreprises qui d茅marrent, car les fournisseurs ne sont peut-锚tre pas dispos茅s 脿 r茅duire consid茅rablement leurs commandes initiales. Cependant, comme l'entreprise le maintient et 茅tablit une relation avec le fournisseur, ils devraient organiser de meilleures conditions. Certains fournisseurs peuvent m锚me proposer des options de r茅duction pour paiement anticip茅.

Louez, n'achetez pas

Ce point semble 脿 premi猫re vue contre-intuitif. Apr猫s tout, long-term la location d鈥櫭﹒uipements et de biens immobiliers devient g茅n茅ralement plus co没teuse que l鈥檃chat. Cependant, il s鈥檃git d鈥檜ne meilleure option pour les entreprises qui n鈥檕nt pas beaucoup d鈥檃rgent suppl茅mentaire 脿 d茅penser.

Le cr茅dit-bail signifie payer par tranches plus petites, ce qui peut am茅liorer les flux de tr茅sorerie sur des p茅riodes mensuelles. De plus, chaque paiement de location est une taxe 茅肠谤颈谤别.

Profiter de Int茅r锚t 茅lev茅 Comptes d'茅pargne

De nombreuses banques proposent qui peut parfaitement capitaliser sur le courant interne esp猫ces. D茅posez de l'argent sur un compte d'茅pargne avec un int茅r锚t de 1 % ou plus pour gagner des fonds suppl茅mentaires qui peuvent vous aider 脿 pr茅parer vos d茅penses futures. Certaines banques proposent m锚me des comptes bancaires professionnels avec des taux d鈥檌nt茅r锚t de 4 % et plus.

Avantages d鈥檜ne gestion efficace des flux de tr茅sorerie

La gestion des flux de tr茅sorerie peut sembler fastidieuse au premier abord, mais elle peut 茅galement profiter 脿 une entreprise de plusieurs mani猫res, telles que :

R茅duire le stress

La gestion des flux de tr茅sorerie aidera les entreprises 脿 savoir qu'elles ont toutes les d茅penses couvertes et o霉 elles en sont chaque mois. Cela 茅limine beaucoup de conjectures et d鈥檌nqui茅tudes li茅es au paiement des factures.

Planifier et couvrir les d茅ficits

Savoir o霉 se situe l鈥檈ntreprise en termes de d茅penses peut aider 脿 planifier et 脿 g茅rer les d茅ficits ou les difficult茅s. S'il semble que l'entreprise sera 脿 court d'un mois, ils peuvent organiser des promotions de mani猫re pr茅ventive pour stimuler les ventes ou demander un report du loyer. Bien que ce ne soit, esp茅rons-le, jamais le cas, toutes les possibilit茅s ne peuvent pas 锚tre pr茅dites, il est donc pr茅f茅rable de se pr茅parer et de savoir 脿 l'avance.

Am茅liorer les inefficacit茅s

Lorsque vous examinez les flux de tr茅sorerie de l'entreprise et r茅fl茅chissez aux moyens de l'am茅liorer, vous d茅couvrirez peut-锚tre des inefficacit茅s dans le fonctionnement des choses. Prenons par exemple les co没ts des fournisseurs. Supposons que vous examiniez les flux de tr茅sorerie et que vous r茅alisiez qu'une grande partie est consacr茅e aux d茅penses de fabrication. Alors, vous commencez 脿 n茅gocier pour une meilleure offre. Peut-锚tre que cela ne vous a pas travers茅 l鈥檈sprit plus t么t, ou que vous auriez 茅tudi茅 la question plus tard.

Pr茅cision de la budg茅tisation

La budg茅tisation n鈥檈st peut-锚tre pas la t芒che la plus passionnante, mais il joue un r么le crucial dans les affaires et les finances personnelles. En g茅rant syst茅matiquement les flux de tr茅sorerie, les entreprises peuvent 茅tablir un budget plus pr茅cis, ce qui permet de meilleures pr茅visions et la prise de d茅cision sur toute la ligne.

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