Podatki dla ma?ych firm wyja?nione w prostych s?owach

12 wskazówek dotycz?cych poruszania si? po styczniowej burzy zwi?zanej z podatkiem od sprzeda?y

?atwe podatki dla ma?ych firm

12 min odczyt

Decyzja o za?o?eniu ma?ej firmy mo?e by? trudnym zadaniem. Wielu nowych w?a?cicieli firm nie wie, czego si? spodziewa?, co mo?e powodowa? pewien niepokój lub strach. W?a?ciciele firm musz? by? na bie??co z dokumentacj? i upewnij si?, ?e ich podatki s? prawid?owo rejestrowane. Z tych i innych powodów wielu nowych w?a?cicieli ma?ych firm martwi si? o swoje podatki.

Zrozumia?y. Ale nie nieuniknione! Jeste?my tutaj, aby pomóc z?agodzi? wszelkie niepokoje i obawy zwi?zane z p?aceniem podatków jako w?a?ciciel firmy. Jeste?my tutaj, aby powiedzie? Ci, ?e istnieje mnóstwo sposobów na odreagowanie stresu zwi?zanego z sezonem i prac? odpisy zorganizowa? si? wcze?niej! Je?li zaczniesz od w?a?ciwej strony i b?dziesz notowa? swoje wydatki na bie??co, mo?esz by? zaskoczony tym, ile mo?esz zaoszcz?dzi?.

Jakie czynniki wp?ywaj? na Twoje podatki?

Istniej? dwa g?ówne czynniki, które okre?laj? wysoko?? podatku, podmiot prawny, w ramach którego zdecydujesz si? za?o?y? swoj? firm?, oraz stan, w którym prowadzisz swoj? firm?.

Osoba prawna

Zak?adaj?c firm?, mo?esz wybiera? spo?ród czterech g?ównych podmiotów prawnych. Twój wybór b?dzie mia? wp?yw na sposób p?acenia podatków i stawk? podatku, któr? b?dziesz musia? zap?aci?.

Wy??czna dzia?alno?? gospodarcza

Je?li zdecydujesz si? na prowadzenie firmy jako jednoosobowa dzia?alno?? gospodarcza, podatki od dzia?alno?ci gospodarczej nie b?d? oddzielone od podatków osobistych. Urz?d skarbowy (?IRS”) nie uzna Twojej firmy za odr?bn? osob? prawn? dla celów podatkowych. Jest kilka ulg podatkowych, z których mo?esz skorzysta?, prowadz?c jednoosobow? dzia?alno?? gospodarcz?, jednak poniewa? Twoja firma nie jest prawnie odr?bna od Ciebie jako osoby fizycznej, ustalenie, czy kwalifikujesz si? do okre?lonych odliczeń podatkowych, mo?e by? trudne. Z tego powodu nie zaleca si? kontynuowania dzia?alno?ci w formie jednoosobowej dzia?alno?ci gospodarczej w d?u?szej perspektywie. Co roku mo?esz straci? wiele oszcz?dno?ci, p?ac?c podatki.

奥蝉辫ó?辫谤补肠补

Podobnie jak w przypadku jednoosobowej dzia?alno?ci gospodarczej, dochód spó?ki osobowej nie jest opodatkowany jako dochód z dzia?alno?ci gospodarczej, raczej ka?dy wspólnik b?dzie zg?asza? swoj? cz??? dochodu firmy jako w?asne zeznanie podatkowe. Je?li masz wi?cej ni? jednego cz?onka, profesjonali?ci zazwyczaj zalecaj? rozwa?enie rejestracji jako spó?ki LLC lub za?o?enia firmy.

LLC

Spó?ka LLC jest cz?sto najbardziej zalecana dla ma?ych firm. Jest to idealne po??czenie spó?ki osobowej i korporacji. Mo?esz wybra? sposób, w jaki chcesz by? opodatkowany. Mo?esz u?y? LLC jako Przej?? przez podmiot lub by? opodatkowany jako spó?ka. Wi?kszo?? przedsi?biorców zdecyduje si? na opodatkowanie spó?ki LLC jako a Przej?? przez podmiot gospodarczy, a nie korporacj?, poniewa? mo?na unikn?? podwójnego opodatkowania.

Korporacja

Korporacje cz?sto maj? krótsz? r?k?, je?li chodzi o podatki jako osoba fizyczna prowadz?ca firm?. Je?li jeste? w?a?cicielem korporacji, musisz zap?aci? podatek od osób prawnych od dochodu z dzia?alno?ci gospodarczej, a tak?e zap?aci? podatek od dochodów, które otrzyma?e? od korporacji. Je?li Twoja firma jest w wi?kszo?ci przypadków stosunkowo ma?a, lepiej pozosta? przy opcji LLC, ni? w??cza? j?. Je?li nie masz pewno?ci, co b?dzie najlepsze w Twojej sytuacji, przed podj?ciem decyzji o zarejestrowaniu spó?ki rozwa? skontaktowanie si? z doradc? biznesowym lub podatkowym.

Podatki państwowe

Drugim czynnikiem, który b?dzie mia? du?y wp?yw na Twoje podatki, s? stawki podatku dochodowego obowi?zuj?ce w Twoim stanie oraz przepisy dotycz?ce podatku od dzia?alno?ci gospodarczej. S? pewne stany, które s? bardzo przyjazny dla biznesu je?li chodzi o podatki i inne, które chc? wycisn?? z Twojej firmy ka?dy grosz.

Przyjazny dla biznesu stany obejmuj?: Floryd?, Nevad?, New Hampshire, Utah, Alask? i Dakot? Po?udniow?. Niektóre stany, które warto ponownie rozwa?y?, to: Kalifornia, Arizona, Luizjana, Nowy Jork, New Jersey i Vermont.

Traktowanie podatków i przedsi?biorstw ró?ni si? znacznie w zale?no?ci od stanu. Na przyk?ad w Nevadzie nie obowi?zuje podatek dochodowy ani podatek od osób prawnych. Ponadto w New Hampshire nie ma podatku od sprzeda?y. Je?li chcesz otworzy? sklep sprzedaj?cy produkty, mo?esz rozwa?y? New Hampshire, poniewa? nie b?dziesz musia? si? martwi? o p?acenie podatku od sprzeda?y od czegokolwiek.

Z drugiej strony, w niektórych stanach mo?esz, je?li to mo?liwe, unika? prowadzenia dzia?alno?ci gospodarczej. Kalifornia i Nowy Jork maj? jedne z najwy?szych stawek podatkowych w Stanach Zjednoczonych, co poch?onie du?? cz??? Twoich zysków. New Jersey ma najwy?szy podatek od nieruchomo?ci w Stanach Zjednoczonych, dlatego nale?y go unika?, je?li planujesz mie? fizyczn? lokalizacj?. New Jersey ma równie? drugi najwy?szy podatek dochodowy od osób prawnych, wi?c warto go ponownie rozwa?y?, je?li my?lisz o za?o?eniu swojej firmy.

Podatki biznesowe, o których powiniene? wiedzie?

Jako w?a?ciciel firmy Twoje podatki b?d? wygl?da? inaczej ni? w przypadku przeci?tnego pracownika pracuj?cego dla kogo? innego. Jedn? z korzy?ci bycia pracownikiem jest to, ?e mo?esz pracowa? przez prawie ca?y rok, nie martwi?c si? o podatki. Dostajesz swoje W-2 poczt? z pracy i to wszystko, czego potrzebujesz, aby z?o?y? swoje podatki federalne i stanowe podatki dochodowe. Jednak?e, jako w?a?ciciel firmy, musisz teraz zap?aci? pewne podatki. Podatki te obejmuj?:

Samozatrudnienie podatek

Jako w?a?ciciel firmy nadal musisz p?aci? podatek na leczenie i ubezpieczenie spo?eczne od swoich dochodów. W przypadku podatków federalnych, samozatrudnienie stawka podatku wynosi 15.3% rocznego dochodu netto Twojej firmy. B?dziesz tak?e musia? zap?aci? stanowy podatek dochodowy, ale b?dzie on ró?ny w zale?no?ci od stawki podatku dochodowego obowi?zuj?cej w Twoim stanie.

Podatek od wynagrodzeń

Je?li zatrudniasz pracowników, musisz upewni? si?, ?e z ich wyp?at pobierany jest federalny podatek dochodowy, ubezpieczenie Medicare i ubezpieczenie spo?eczne.

Podatek akcyzowy

W zale?no?ci od prowadzonej dzia?alno?ci mo?esz by? zobowi?zany do zap?aty podatku akcyzowego. Jest to podatek federalny nak?adany na firmy produkuj?ce lub sprzedaj?ce okre?lone produkty. Mo?e to równie? mie? zastosowanie w przypadku korzystania z okre?lonego sprz?tu, obiektów lub produktów.

Podatek od sprzeda?y

Podatek od sprzeda?y to podatek stanowy, który musi zap?aci? ka?da firma, je?li sprzedaje towary. Niektóre stany nadal lubi? obci??a? Ci? podatkiem, je?li ?wiadczysz us?ugi. Zarejestruj swoj? firm?, aby mie? pewno??, ?e prawid?owo p?acisz podatki, i sprawd? stawk? podatku, aby wiedzie?, ile od?o?y? na op?acenie podatków.

Podatek w?asno?ciowy

Podatek od nieruchomo?ci to kolejny podatek stanowy, który mo?esz p?aci? lub nie, w zale?no?ci od tego, czy jeste? w?a?cicielem budynku, w którym prowadzisz dzia?alno?? gospodarcz?, i w jakim stanie mieszkasz. Podatki od nieruchomo?ci s? bardzo zró?nicowane w ca?ych Stanach Zjednoczonych, je?li rozwa?asz zakup nieruchomo?ci budynku biznesowego, warto sprawdzi? stanowy podatek od nieruchomo?ci.

Korzy?ci z p?acenia podatku jako firma

Chocia? podatki wydaj? si? uci??liwe (jak zwykle), istniej? pewne korzy?ci z bycia w?a?cicielem firmy, a nie pracownikiem. Ma to form? wydatków i odpisy. Chocia? masz ci??ar ?ledzenia wszystkich tych wydatków i odpisy je?li stworzysz system, który dzia?a dobrze i pomaga zachowa? porz?dek, mo?esz naprawd? cieszy? si? podatkami. Có?, mo?e nie powinni?my posuwa? si? tak daleko. Ale przynajmniej mo?esz uczyni? ten proces zno?nym!

Te odpisy mo?e by? wiele rzeczy: je?li prowadzisz interesy zamiast gry w golfa, liczy si? to jako wydatek! Je?li zabierasz wszystkich pracowników na lunch i p?acisz za ich posi?ki, jest to wydatek. Je?li wykorzystujesz cz??? domu do prowadzenia dzia?alno?ci gospodarczej, mo?e to wi?za? si? z wydatkiem. Utrzymywanie tak ró?nych wydatków mo?e naprawd? zaoszcz?dzi? sporo pieni?dzy, gdy nadejdzie czas p?acenia podatków.

Oto bardzo prosty przyk?ad pokazuj?cy, jak bycie w?a?cicielem firmy mo?e zaoszcz?dzi? pieni?dze.

W przeciwieństwie do pracowników, firmy czerpi? korzy?ci z odliczenia swoich wydatków przed opodatkowaniem. Za?ó?my na przyk?ad, ?e pracownik zarabia 100 dolarów dziennie, jest opodatkowany stawk? 10% i chce wyj?? zje?? z kim? 飞蝉辫ó?辫谤补肠辞飞苍颈肠测 podczas lunchu. Ten lunch kosztuje ich 15 dolarów. Te 飞蝉辫ó?辫谤补肠辞飞苍颈肠测 nawet rozmawiaj o pracy podczas lunchu. Zatem po opodatkowaniu pracownikowi zostaje 90 dolarów, które nast?pnie wydaje 15 dolarów na lunch. Teraz temu pracownikowi pozosta?o 75 dolarów.

Z drugiej strony powiedz, ?e jeste? w?a?cicielem firmy. Tego dnia zarabiasz 100 dolarów i jeste? opodatkowany stawk? 10%. Decydujesz si? pój?? na lunch z kilkoma pracownikami i omawiasz prac?. Wydajesz 15 dolarów. Có?, te 15 dolarów to wydatek! Wi?c odejmiesz swoje 100 dolarów od 15 dolarów i zostanie ci 85 dolarów, a nast?pnie zap?ac? podatki. Zatem zamiast podlega? opodatkowaniu w wysoko?ci 10 USD, zostaniesz obci??ony jedynie podatkiem w wysoko?ci 8.50 USD. Pozostaje Ci zatem 76.5 USD.

Chocia? ten przyk?ad jest wersj? uproszczon?, pokazuje si?? wydatków i ich odpisywania. Wydatki te zwykle przekraczaj? 15 dolarów, a stawki podatkowe nie przekraczaj? 10%, ale chcieli?my zachowa? prostot? matematyki.

Podsumowanie

Poni?sze wskazówki pomog? Ci zacz?? my?le? o tym, jak obchodzi? si? z podatkami w biznesie, a tak?e zapozna? si? z kilkoma podstawowymi wskazówkami. Zawsze szukaj podatku porady doradcy podatkowego je?li masz szczegó?owe pytania dotycz?ce podatków Twojej firmy. W ka?dym razie ?yczymy Ci wszystkiego najlepszego w Twoim przedsi?wzi?ciu biznesowym i zach?camy, aby? nie obawia? si? o zap?at? podatków!

Aby pomóc Ci z podatkami, 51视频 mo?e dla sprzedawców w USA, UE, Kanadzie, Australii i Nowej Zelandii.

Sprzedawaj online

Dzi?ki 51视频 Ecommerce mo?esz ?atwo sprzedawa? w dowolnym miejscu i ka?demu – przez Internet i na ca?ym ?wiecie.

Lipiec 2, 2021

O autorze

Max pracuje w bran?y e-commerce od sze?ciu lat, pomagaj?c markom w ustanawianiu i udoskonalaniu content marketingu i SEO. Mimo to ma do?wiadczenie w przedsi?biorczo?ci. W wolnym czasie zajmuje si? literatur? faktu.