Impostos para pequenas empresas explicados em palavras simples

12 dicas para navegar na tempestade perfeita do imposto sobre vendas de janeiro

Impostos para pequenas empresas facilitados

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Decidir abrir um pequeno negócio pode ser uma tarefa difícil. Muitos novos empresários n?o sabem o que esperar, o que pode causar alguma ansiedade ou medo. Os proprietários de empresas precisam manter registros e certifique-se de que seus impostos sejam registrados corretamente. Por estas e outras raz?es, muitos novos proprietários de pequenas empresas ficam preocupados com os seus impostos.

Compreensível. Mas n?o inevitável! Estamos aqui para ajudar a aliviar qualquer ansiedade ou medo quando se trata de pagar seus impostos como proprietário de uma empresa. E estamos aqui para lhe dizer que existem inúmeras maneiras de aliviar o estresse da temporada, desde os negócios baixas para se organizar com antecedência! Se você come?ar com o pé direito e registrar suas despesas à medida que avan?a, ficará surpreso com o quanto pode economizar.

Que fatores determinam seus impostos?

Existem dois fatores principais que determinam o valor do imposto: a entidade legal sob a qual você escolhe criar seu negócio e o estado em que você opera seu negócio.

Entidade legal

Quando você abre seu negócio, existem quatro entidades legais principais à sua escolha. Sua escolha terá impacto na forma como você paga seus impostos e na taxa de imposto que deverá pagar.

Propriedade exclusiva

Se você optar por administrar seu negócio como empresa unipessoal, seus impostos comerciais n?o ser?o separados de seus impostos pessoais. O servi?o de receita interna (“IRS”) n?o reconhecerá sua empresa como uma entidade legal separada para fins fiscais. Existem algumas dedu??es fiscais das quais você pode aproveitar como empresa unipessoal; no entanto, como sua empresa n?o está legalmente separada de você como indivíduo, pode ser difícil determinar se você se qualifica para determinadas dedu??es fiscais. Por esse motivo, n?o é aconselhável que você continue seu negócio como empresa unipessoal por longo prazo. Você pode estar perdendo muitas economias a cada ano com seus impostos.

Compromisso

Semelhante à sociedade unipessoal, o rendimento de uma parceria n?o é tributado como rendimento empresarial; em vez disso, cada sócio reportará a sua parte nos rendimentos do negócio como as suas próprias declara??es fiscais pessoais. Se você tiver mais de um membro, geralmente é recomendado por profissionais que você considere registrar-se como uma LLC ou incorporar seu negócio.

LLC

A LLC costuma ser a mais recomendada para pequenas empresas. ? a mistura perfeita de parceria e corpora??o. Você pode escolher como deseja ser tributado. Você pode usar a LLC como um atravessar entidade ou ser tributada como uma corpora??o. A maioria dos empresários decidirá usar a LLC para ser tributada como atravessar entidade em vez de uma corpora??o porque você pode evitar a dupla tributa??o.

Corpora??o

As corpora??es geralmente ficam em desvantagem quando se trata de impostos como um indivíduo com uma empresa. Se você possui uma empresa, deverá pagar um imposto sobre as sociedades sobre a renda da empresa, bem como pagar o imposto sobre a renda que recebeu da empresa. Se o seu negócio ainda for relativamente pequeno na maioria das vezes, é melhor optar pela op??o LLC em vez de incorporar o seu negócio. Se você n?o tiver certeza de qual seria o melhor para sua situa??o, considere entrar em contato com um profissional comercial ou tributário antes de iniciar a incorpora??o.

Impostos estaduais

O segundo fator que terá um grande impacto em seus impostos s?o as taxas de imposto de renda e as leis tributárias comerciais do seu estado. Existem alguns estados que s?o muito favorável aos negócios quando se trata de impostos e outros que desejam extrair cada centavo possível do seu negócio.

Ideal para negócios os estados incluem: Flórida, Nevada, New Hampshire, Utah, Alasca e Dakota do Sul. Alguns estados que você pode querer reconsiderar incluem: Califórnia, Arizona, Louisiana, Nova York, Nova Jersey e Vermont.

O tratamento dado aos impostos e às empresas varia muito de estado para estado. Por exemplo, Nevada n?o cobra imposto de renda ou imposto corporativo. Além disso, New Hampshire n?o cobra imposto sobre vendas. Se você deseja abrir uma loja que venda produtos, considere New Hampshire porque n?o precisará se preocupar em pagar impostos sobre vendas de nada.

Por outro lado, existem alguns estados nos quais você pode querer evitar fazer negócios, se puder. A Califórnia e Nova York têm algumas das taxas de impostos mais altas dos Estados Unidos, o que consumirá uma grande parte dos seus lucros. Nova Jersey tem o imposto sobre a propriedade mais alto dos Estados Unidos, o que o torna um lugar a ser evitado se você pretende ter um local físico. Nova Jersey também tem o segundo maior imposto de renda corporativo, ent?o você pode querer reconsiderá-lo se estiver pensando em constituir seu negócio.

Impostos comerciais dos quais você deve estar ciente

Como proprietário de uma empresa, seus impostos ser?o diferentes dos de uma pessoa comum que trabalha para outra pessoa. Uma vantagem de ser funcionário é que você pode passar quase o ano inteiro sem se preocupar com seus impostos. Você recebe o seu W-2 pelo correio do seu trabalho e isso é tudo que você precisa para declarar seus impostos federais e estaduais. No entanto, como proprietário de uma empresa, existem alguns impostos pelos quais você será responsável agora. Esses impostos incluem:

Empregado por conta própria imposto

Como proprietário de uma empresa, você ainda precisa pagar o imposto de assistência médica e a previdência social sobre sua renda. Para os impostos federais, o Empregado por conta própria a alíquota do imposto é de 15.3% do lucro líquido da sua empresa no ano. Você também terá que pagar imposto de renda estadual, mas isso variará dependendo da alíquota de imposto de renda do seu estado.

Imposto sobre os salários

Se você tiver funcionários, deverá certificar-se de reter adequadamente o imposto de renda federal, o Medicare e a seguridade social dos contracheques de seus funcionários.

Imposto especial de consumo

Dependendo do seu negócio, você pode estar devendo um imposto especial de consumo. Este é um imposto do governo federal sobre empresas que fabricam ou vendem determinados produtos. Também pode ser aplicado se você usar determinados equipamentos, instala??es ou produtos.

O imposto sobre vendas

O imposto sobre vendas é um imposto estadual que qualquer empresa pode ter de pagar se vender mercadorias. Alguns estados ainda gostam de cobrar impostos se você prestar servi?os. Certifique-se de registrar sua empresa para ajudar a garantir que você está pagando os impostos corretamente e verifique sua taxa de imposto para saber quanto reservar para pagar seus impostos.

Contribui??o predial

O imposto sobre a propriedade é outro imposto estadual que você pode ou n?o ter que pagar, dependendo se você possui um prédio onde faz negócios e em qual estado você mora. Os impostos sobre a propriedade variam amplamente nos Estados Unidos, se você estiver pensando em comprar um edifício comercial, você pode querer verificar o imposto sobre a propriedade do estado.

Benefícios do pagamento de impostos como empresa

Embora os impostos pare?am uma dor (como normalmente s?o), há alguns benefícios em ser proprietário de uma empresa em vez de funcionário. Isto vem na forma de despesas e baixas. Embora você tenha a responsabilidade de monitorar todas essas despesas e baixas se você criar um sistema que funcione bem e o ajude a se manter organizado, poderá acabar aproveitando os impostos. Bem, talvez n?o devêssemos ir t?o longe. Mas pelo menos você pode tornar o processo suportável!

Este baixas pode ser uma série de coisas: se você faz negócios além do golfe, isso conta como uma despesa! Se você levar todos os seus funcionários para almo?ar e pagar pelas refei??es, isso será uma despesa. Se você usa parte da sua casa para o seu negócio, isso pode ser uma despesa. Acompanhar todos esses diferentes tipos de despesas pode realmente economizar muito dinheiro na hora de pagar impostos.

Aqui está um exemplo muito simples para mostrar como ser proprietário de uma empresa pode economizar dinheiro.

Ao contrário de um funcionário, as empresas obtêm o benefício de deduzir suas despesas antes de serem tributadas. Por exemplo, digamos que um funcionário ganhe US$ 100 por dia e seja tributado a uma alíquota de 10% e queira sair para comer com alguém. colegas de trabalho no almo?o. Esse almo?o custa US$ 15. Esses colegas de trabalho até mesmo discutir o trabalho durante o almo?o. Assim, após os impostos, esse funcionário fica com US$ 90 de sobra e depois gasta os US$ 15 no almo?o. Agora esse funcionário fica com US$ 75.

Por outro lado, digamos que você seja o proprietário da empresa. Você ganha $ 100 naquele dia e é tributado a uma alíquota de 10%. Você decide almo?ar com alguns de seus funcionários e discute trabalho. Você gasta $ 15. Bem, esses $ 15 s?o uma despesa! Ent?o, você descontaria seus $ 100 dos $ 15 e ficaria com $ 85 e depois os impostos seriam cobrados. Portanto, em vez de ser tributado em US$ 10, você será tributado apenas em US$ 8.50. Ent?o você fica com $ 76.5.

Embora este exemplo seja uma vers?o simplificada, ele mostra o poder das despesas e da sua amortiza??o. Essas despesas tendem a ser superiores a apenas US$ 15 e as taxas de impostos n?o tendem a ser t?o altas quanto 10%, mas queríamos manter a matemática simples.

Conclus?o

Essas dicas servem para ajudá-lo a come?ar a pensar em como administrar seus impostos como empresa e a se orientar com algumas dicas básicas. Busque sempre impostos aconselhamento de um profissional tributário se você tiver dúvidas específicas sobre os impostos da sua empresa. De qualquer forma, desejamos-lhe o melhor para o seu empreendimento e encorajamo-lo a n?o ter medo de pagar esses impostos!

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Julho 2, 2021

Sobre o autor

Max trabalha no setor de comércio eletr?nico há seis anos, ajudando marcas a estabelecer e aprimorar o marketing de conteúdo e o SEO. Apesar disso, ele tem experiência com empreendedorismo. Ele é escritor de fic??o nas horas vagas.