Davki za mala podjetja, razlo?eni s preprostimi besedami

12 nasvetov za navigacijo januarskega prometnega davka Perfect Storm

Davki za mala podjetja so preprosti

12 min bere

Odlo?itev za ustanovitev malega podjetja je lahko zastra?ujo?a naloga. Mnogi novi lastniki podjetij ne vedo, kaj lahko pri?akujejo, kar lahko povzro?i nekaj tesnobe ali strahu. Lastniki podjetij morajo slediti evidencam in poskrbite, da bodo njihovi davki pravilno evidentirani. Zaradi teh in drugih razlogov veliko novih lastnikov malih podjetij skrbi za svoje davke.

Razumljivo. Ampak ne neizogibno! Tukaj smo, da vam pomagamo zmanj?ati tesnobo ali strah, ko gre za va?e davke kot lastnika podjetja. In tukaj smo, da vam povemo, da obstaja ogromno na?inov, kako se znebiti stresa v sezoni, s posla Odpisi da se organiziramo pred ?asom! ?e za?nete na pravi nogi in sproti bele?ite svoje stro?ke, boste morda presene?eni nad tem, koliko lahko prihranite.

Kateri dejavniki dolo?ajo va?e davke?

Dva glavna dejavnika dolo?ata vi?ino davka, pravna oseba, v okviru katere se odlo?ite za ustanovitev podjetja, in dr?ava, v kateri poslujete.

Pravna oseba

Ko ustanavljate svoje podjetje, lahko izbirate med ?tirimi glavnimi pravnimi subjekti. Va?a izbira bo vplivala na to, kako boste pla?evali davke in kak?no dav?no stopnjo boste morali pla?ati.

Edino lastni?tvo

?e se odlo?ite za vodenje podjetja kot samostojni podjetnik, va?i poslovni davki ne bodo lo?eni od va?ih osebnih davkov. Notranja dav?na slu?ba (?IRS?) ne bo priznala va?ega podjetja kot lo?ene pravne osebe za dav?ne namene. Obstaja nekaj dav?nih olaj?av, ki jih lahko izkoristite kot samostojni podjetnik, a ker va?e podjetje ni pravno lo?eno od vas kot posameznika, je te?ko ugotoviti, ali ste upravi?eni do dolo?enih dav?nih olaj?av. Iz tega razloga vam ni priporo?ljivo, da dolgoro?no nadaljujete svoje poslovanje kot samostojni podjetnik. Z davki lahko vsako leto izgubite veliko prihrankov.

Partnerstvo

Podobno kot pri samostojnem podjetniku tudi dohodek partnerstva ni obdav?en kot poslovni dohodek, temve? bo vsak partner prijavil svoj dele? dohodka podjetja kot svojo osebno dav?no napoved. ?e imate ve? kot enega ?lana, strokovnjaki obi?ajno priporo?ajo, da se registrirate kot LLC ali vklju?ite svoje podjetje.

LLC

LLC je pogosto najbolj priporo?ljivo za mala podjetja. Je popolna me?anica partnerstva in korporacije. Izberete lahko, kako ?elite biti obdav?eni. LLC lahko uporabite kot a iti skozi subjekt ali biti obdav?eni kot dru?ba. Ve?ina podjetnikov se bo za obdav?itev LLC odlo?ila kot a iti skozi subjekt in ne dru?ba, ker se lahko izognete dvojnemu obdav?evanju.

Corporation

Korporacije pogosto dobijo kraj?o palico, ko gre za davke kot posamezniki s podjetjem. ?e ste lastnik dru?be, morate pla?ati davek od dohodka pravnih oseb na poslovni dohodek, prav tako pa tudi davek na svoj dohodek, ki vam ga je pla?ala dru?ba. ?e je va?e podjetje ve?ino ?asa ?e vedno razmeroma majhno, je bolje, da se dr?ite mo?nosti LLC, kot da vklju?ite svoje podjetje. ?e niste prepri?ani, kaj bi bilo najbolj?e za va?o situacijo, se obrnite na poslovnega ali dav?nega strokovnjaka, preden se odlo?ite za ustanovitev.

Dr?avni davki

Drugi dejavnik, ki bo mo?no vplival na va?e davke, so stopnje dohodnine va?e dr?ave in zakonodaja o davku na podjetja. Obstaja nekaj dr?av, ki so zelo poslovno prijazen ko gre za davke in druge, ki ?elijo iz va?ega podjetja iztisniti vsak cent, ki ga lahko.

Poslovno prijazno zvezne dr?ave vklju?ujejo: Florido, Nevado, New Hampshire, Utah, Aljasko in Ju?no Dakoto. Nekatere dr?ave, o katerih bi morda ?eleli ponovno razmisliti, so: Kalifornija, Arizona, Louisiana, New York, New Jersey in Vermont.

Obravnava davkov in podjetij se od dr?ave do dr?ave zelo razlikuje. Na primer, Nevada nima davka na dohodek ali davka od dohodkov pravnih oseb. Poleg tega New Hampshire nima prometnega davka. ?e ?elite odpreti trgovino, ki prodaja izdelke, boste morda ?eleli razmisliti o New Hampshiru, saj vam ne bo treba skrbeti za pla?ilo prometnega davka na karkoli.

Po drugi strani pa obstajajo nekatere dr?ave, v katerih bi se morda ?eleli izogniti poslovanju, ?e bi lahko. Kalifornija in New York imata nekaj najvi?jih dav?nih stopenj v Zdru?enih dr?avah Amerike, kar bo po?rlo velik del va?ega dobi?ka. New Jersey ima najvi?ji davek na nepremi?nine v Zdru?enih dr?avah, zato se mu morate izogibati, ?e nameravate imeti fizi?no lokacijo. New Jersey ima tudi drugi najvi?ji davek na dohodek pravnih oseb, zato bi ga morda ?eleli ponovno razmisliti, ?e razmi?ljate o ustanovitvi podjetja.

Poslovni davki, ki bi se jih morali zavedati

Kot lastnik podjetja bodo va?i davki videti druga?e kot povpre?na oseba, ki je zaposlena za nekoga drugega. Ena od prednosti tega, da ste zaposleni, je, da lahko skoraj vse leto delate brez skrbi za svoje davke. Dobi? svoje W-2 po po?ti iz va?e slu?be in to je vse, kar potrebujete za vlo?itev zveznih davkov in davkov na dr?avni dohodek. Vendar pa boste kot lastnik podjetja zdaj odgovorni za nekatere davke. Ti davki vklju?ujejo:

Samozaposlitve davek

Kot lastnik podjetja morate ?e vedno pla?ati davek na zdravstveno varstvo in socialno varnost na svoj dohodek. Za zvezne davke, samozaposlitve dav?na stopnja je 15.3 % neto prihodka va?ega podjetja za leto. Prav tako boste morali pla?ati dr?avni dohodninski davek, vendar se bo ta razlikoval glede na stopnjo dohodnine va?e dr?ave.

Davek na pla?e

?e imate zaposlene, se boste morali prepri?ati, da boste od pla?e svojih zaposlenih pravilno odtegnili zvezni davek na dohodek, Medicare in socialno varnost.

Tro?arina

Odvisno od va?ega podjetja lahko dolgovate tro?arino. To je davek zvezne vlade na podjetja, ki proizvajajo ali prodajajo dolo?ene izdelke. Velja lahko tudi, ?e uporabljate dolo?eno opremo, prostore ali izdelke.

Davek od prodaje

Prometni davek je dr?avni davek, ki ga mora pla?ati vsako podjetje, ?e prodaja blago. Nekatere dr?ave vas ?e vedno rade obdav?ijo, ?e opravljate storitve. Prepri?ajte se, da ste registrirali svoje podjetje, da zagotovite, da pravilno pla?ujete davke, in poi??ite svojo dav?no stopnjo, da boste vedeli, koliko morate nameniti za pla?ilo davkov.

Davek na nepremi?nine

Davek na nepremi?nine je ?e en dr?avni davek, ki ga boste morda morali pla?ati ali pa tudi ne, odvisno od tega, ali ste lastnik zgradbe, v kateri poslujete, in v kateri zvezni dr?avi ?ivite. Davki na nepremi?nine se v Zdru?enih dr?avah zelo razlikujejo, ?e razmi?ljate o nakupu poslovne stavbe, boste morda ?eleli preveriti dr?avni davek na nepremi?nine.

Prednosti pla?evanja davka kot podjetja

Medtem ko se davki zdijo te?ava (kot obi?ajno so), obstajajo nekatere prednosti lastnika podjetja in ne zaposlenega. To pride v obliki stro?kov in odpisi. Medtem ko imate breme spremljanja vseh teh stro?kov in Odpisi ?e ustvarite sistem, ki dobro deluje in vam pomaga ostati organiziran, boste morda dejansko u?ivali v davkih. No, morda ne bi smeli iti tako dale?. Toda vsaj lahko naredite postopek znosen!

te Odpisi je lahko ve? stvari: ?e poslujete z golfom, se to ?teje kot stro?ek! ?e vse zaposlene peljete na kosilo in jim pla?ate obroke, je to stro?ek. ?e uporabljate del svoje hi?e za svoje podjetje, je to lahko stro?ek. Spremljanje vseh teh razli?nih vrst stro?kov vam lahko resni?no prihrani veliko denarja, ko pride ?as za pla?ilo davkov.

Tukaj je zelo preprost primer, ki vam poka?e, kako lahko kot lastnik podjetja prihranite denar.

Za razliko od zaposlenega imajo podjetja prednost odbitka svojih stro?kov, preden so obdav?ena. Recimo, da zaposleni zaslu?i 100 dolarjev na dan in je obdav?en po 10-odstotni stopnji in ?eli iti ven jest sodelavci pri kosilu. To kosilo jih stane 15 dolarjev. te sodelavci celo razpravljati o delu med kosilom. Torej po obdav?itvi tega zaposlenega ostane 90 dolarjev, 15 dolarjev pa porabi za kosilo. Zdaj temu zaposlenemu ostane 75 $.

Po drugi strani pa recite, da ste lastnik podjetja. Ta dan zaslu?ite 100 $ in ste obdav?eni po 10-odstotni stopnji. Odlo?ite se, da greste na kosilo z nekaterimi svojimi zaposlenimi in se pogovorite o delu. Porabi? 15 $. No, teh 15 dolarjev je stro?ek! Torej bi vzeli svojih 100 $, odpisali bi 15 $ in ostalo vam je 85 $, nato pa udarijo davki. Torej, namesto da bi vas obdav?ili 10 USD, ste obdav?eni le 8.50 USD. Tako vam ostane 76.5 USD.

?eprav je ta primer poenostavljena razli?ica, ka?e mo? stro?kov in njihovo odpisovanje. Ti stro?ki so obi?ajno vi?ji od samo 15 USD in dav?ne stopnje obi?ajno ne dosegajo 10 %, vendar smo ?eleli, da je matematika preprosta.

zaklju?ek

Ti nasveti vam bodo pomagali za?eti razmi?ljati o tem, kako ravnati z davki kot podjetje, in se boste la?je orientirali z nekaj osnovnimi nasveti. Vedno i??ite davek nasvet dav?nega strokovnjaka ?e imate posebna vpra?anja o davkih va?ega podjetja. V vsakem primeru vam ?elimo vse najbolj?e pri va?em poslovnem podvigu in vas spodbujamo, da se ne bojite, da boste pla?ali te davke!

51视频 vam lahko pomaga pri davkih za trgovce v ZDA, EU, Kanadi, Avstraliji in Novi Zelandiji.

Prodaja preko spleta

Z 51视频 Ecommerce lahko preprosto prodajate kjerkoli in komur koli – po internetu in po vsem svetu.

Julij 2, 2021

O avtorju

Max zadnjih ?est let dela v industriji e-trgovine in pomaga blagovnim znamkam vzpostaviti in nadgraditi tr?enje vsebine in SEO. Kljub temu ima izku?nje s podjetni?tvom. V prostem ?asu je pisatelj leposlovja.