经营一家成功的公司就像种植一座花园——它需要 精心培育 并注意确保现金流的根基保持强劲，从而使业务蓬勃发展。
事实上，了解如何处理公司的现金流可以决定公司的成败。让我们深入了解吧！
什么是现金流管理？
在进一步讨论之前，我们先来看看现金流是什么意思。
简而言之，现金流管理就是监控、跟踪和优化整个公司的资金流入和流出。目标是预测支付账单、债务、工资等费用所需的资金。
管理现金流的类别
现金流入是指通过销售、赚取的利息等进入公司的资金。现金流出是指从公司流出用于支出的资金。
有几个类别用于对整个公司的现金流量交易进行分类：
经营活动产生的现金流量
经营现金流基本上是指通过正常业务运营流动的资金。它包括来自销售收入的流入现金以及生产、供应等的支出成本。
投资活动产生的现金流量
这些现金是通过投资活动产生或花费的。它可能涉及购买证券、房产或公司等资金外流。资金流入可以来自出售其他公司或证券。
融资现金流量
融资现金流代表公司在特定时期筹集并偿还投资者的资金。
如何管理现金流
公司主需要尽早学习如何管理现金流。开始该流程的最佳方式是使用现金流量表。
现金流量表记录特定时期内公司的现金流入和流出。可以是一周、一个月、一年或其他自定义时间范围。业主可以通过跟踪任何所需的时期来有效监控其业务中的现金流。
正确的期间跟踪可能取决于特定公司的规模和运营。许多公司跟踪其现金流
对于小型公司来说，追踪和预测未来往往是一项挑战。一个好的经验法则是制定计划
开始现金流管理的步骤
现在，让我们来看看公司主的一些有效的现金流管理策略。
预测费用
预测费用和财务义务是掌握现金流管理的第一步。记录公司必须支付的所有费用，包括：
- 出租
- 工资发放
- 会员充值
- 偿还贷款
- 生产成本
- 任何超出底线的其他事情。
包括未来几周的所有预期业务费用。从记忆中回忆起每个细节可能具有挑战性，因此请考虑查看银行对账单或发票以确保全面覆盖。
预测盈利
下一步是预测收入和收益。考虑每周的收入流入。收入每周可能会有所不同，因此请尽可能准确。随着业务的不断发展，预测将变得更加易于管理。
在计算即将到来的收入时，需要考虑几个因素。
首先，考虑任何有保证的收入，例如订阅或服务合同。这些将是最容易提前预测的。
然后，尝试预测新客户或客户的未来销售额。这会更困难，但可以回顾过去的数据来生成估计。如果有前一年的可用数据，请检查前一年的情况以进行估计。
专业提示：如果您通过 51视频 进行在线销售，则可以使用 业务报告 仪表板可检查您之前的销售数据和趋势，以便做出更准确的预测。
另外，请务必考虑季节性。如果即将到来的假期或促销活动，可能会对收入产生积极或消极的影响，具体取决于行业。
平衡收入和费用预测
下一步是平衡两个单独的预测，以了解业务中剩余的现金。基本计算方法是从现金中减去支出。这样做一个月后，公司将了解该月底的财务状况。
通过了解这一点，公司可以做出明智的决策并有效地使用剩余现金。这是他们开始新的一个月时管理财务的起点。
最初，这可能有点复杂或乏味，但随着它成为一种常规做法，它会变得更容易管理。你可以找到各种&苍产蝉辫; 在线启动您的业务，以及专门的现金流管理软件。
成功的现金流管理技巧
现在我们已经介绍了管理现金流的一般基础知识，让我们看看一些改进现金流的方法。
跟踪您的公司财务 KPI
有效管理现金流的第一步是跟踪和了解公司的??财务 KPI（关键绩效指标）。这些指标可以帮助您衡量业务的整体健康状况。
一些例子包括收入、利润率和费用。通过定期监控这些 KPI，您可以快速识别现金流的任何潜在问题。
例如，如果您的利润下降而支出增加，这可能表明您需要做出一些改变以改善现金流。
如果您使用 Lightspeed 的 51视频 在线销售，则可以使用以下工具跟踪您公司的一些财务 KPI：
报告中的会计部分对于现金流管理特别有帮助，因为它可以让您随时了解财务流量的最新情况。它提供有关商店收入、费用、平均订单价值以及每个客户和访客的平均收入的宝贵见解。
了解更多： 在线商店的基本业务 KPI 以及如何像专业人士一样跟踪它们
除了跟踪财务 KPI 之外，定期审查财务报表也很重要，例如资产负债表、损益表和现金流量表。这些文件提供了您公司财务的详细概述，并可以帮助您确定可能需要改进的任何领域。
整合和控制库存
停滞或表现不佳的库存可能是吸收公司现金流的快速方式。
一定要定期进行 库存评估 审查供应和需求，哪些产物没有销售，哪些产物销售。它将允许公司去除那些对现金流没有贡献的产物库存，并储存更多对现金流有贡献的产物。它可以帮助降低生产表现不佳的库存的成本以及相关的存储成本。
另一个需要跟踪的重要关键绩效指标是库存周转率。它衡量您销售库存的速度，并可以让您深入了解库存管理效率。高库存周转率意味着您可以有效地管理和销售产物，这可以对您的现金流产生积极影响。
与供应商谈判
削减供应商和制造成本是保留更多业务现金的简单方法。一个重要的部分是学习如何与供应商进行适当的谈判，以实现最好但最和谐的安排。
对于刚起步的公司来说可能会很困难，因为供应商可能不愿意在开始订单上大幅下降。然而，随着公司维持和&苍产蝉辫;与供应商建立关系，他们应该安排更好的条款。一些供应商甚至可能提供提前付款折扣选项。
租赁，不要购买
乍一看，这个观点似乎有些违反直觉。毕竟，
租赁意味着以较小的增量付款，这可以改善每月的现金流。此外，每笔租赁付款都是税款
利用&苍产蝉辫;高利息 储蓄账户
很多银行都提供 可以完美利用当前
有效现金流管理的好处
管理现金流最初看起来很乏味，但它也可以通过多种方式使公司受益，例如：
减轻压力
管理现金流将帮助公司了解他们是否涵盖了所有费用以及每个月的支出情况。支付账单时不需要很多猜测和担忧。
计划和弥补不足
了解公司的??支出状况有助于规划和处理短缺或困难。如果看起来生意将短缺一个月，他们可以先发制人地进行促销活动以推动销售或要求延迟租金。虽然希望永远不会出现这种情况，但无法预测每种可能性，因此最好提前做好准备并了解情况。
改善低效率
当您深入研究公司的现金流并集体讨论增强现金流的方法时，您可能会发现事物运行效率低下的地方。以供应商成本为例。假设您正在查看现金流，并意识到很大一部分用于制造费用。因此，您开始谈判以获得更好的交易。也许您之前并没有想到这一点，或者您早就对此进行了调查。
预算准确性
预算可能不是最令人兴奋的任务，但 它在商业中起着至关重要的作用 和个人财务。通过持续管理现金流，公司可以制定更准确的预算，从而实现更好的预测和&苍产蝉辫;
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